nooze.news - Know Everything. Now.

Les primes d’assurance habitation ont augmenté considérablement au Nouveau-Brunswick au cours des 20 dernières années et les changements climatiques ne sont pas étrangers à cette situation. Selon un rapport de Statistique Canada, publié le 16 juin, la province a vu son indice de l’assurance habitation et de l’assurance hypothécaire grimper de 162% entre décembre 2005 et décembre 2025. Il s’agit de la cinquième plus importante hausse parmi les 10 provinces canadiennes. La plus forte augmentation (51,6%) a eu lieu entre 2010 et 2015. La moyenne canadienne était d’environ 30% à ce moment. Celle-ci a eu un impact considérable sur les données des 20 dernières années puisque, de manière générale, le Nouveau-Brunswick se situe parmi les provinces ayant subi les augmentations les plus faibles à ce chapitre au cours des autres périodes observées. Au cours de la plus récente période étudiée (2020-2025), la province a connu une augmentation de 28,9%, bon pour le huitième échelon parmi l’ensemble des provinces canadiennes et sous la moyenne nationale de 38,6%. Marc Roy, défenseur des consommateurs en matière d’assurances, dit avoir noté une augmentation des primes d’assurances habitation et automobile. Il constate que de nombreux consommateurs ont contacté l’organisme pour se plaindre de primes d’assurance habitation qui auraient augmenté de 10% à 15% sans raison apparente. «Notre recommandation est de magasiner auprès d’autres compagnies d’assurances. Nous avons des consommateurs qui nous ont indiqué avoir eu une offre d’une autre compagnie avec une prime jusqu’à 50% inférieure à celle qui leur était offerte.» Comme les primes d’assurance habitation ne font pas l’objet d’un processus réglementaire comme c’est le cas pour l’assurance automobile au Nouveau-Brunswick, il est toutefois difficile pour l’organisme de cerner les raisons exactes qui expliquent pourquoi les primes peuvent être drastiquement différentes dans une même région. De son côté, le responsable des relations médiatiques au Bureau d’assurance du Canada, Brett Weltman, ajoute qu’au Nouveau-Brunswick, comme ailleurs au Canada, les compagnies d’assurance prennent en compte différents facteurs lorsqu’elles élaborent leurs politiques de tarification et lorsqu’elles fixent leurs tarifs. Cela peut comprendre la valeur de l’habitation, le lieu de résidence, etc. Il note toutefois que l’industrie de l’assurance demeure un marché très concurrentiel permettant aux consommateurs de comparer les offres pour trouver le tarif et la garantie les mieux adaptés à leurs besoins. Les changements climatiques pointés du doigt À l’échelle du pays, on remarque que les conditions météorologiques extrêmes se font plus fréquentes, plus graves et ont un impact sur les primes d’assurance habitation. Selon l’étude de Statistique Canada, l’Indice des prix à la consommation pour l’assurance habitation et l’assurance hypothécaire du propriétaire a, de 2019 à 2025, affiché une augmentation deux fois plus élevée que celle de l’Indice des prix à la consommation dans son ensemble. Cela s’explique par plusieurs facteurs qui incluent davantage les changements climatiques. «En raison de la hausse des prix des habitations et de la croissance des facteurs de coûts de remplacement à divers moments, les taux d’assurance ont dépassé constamment l’inflation d’ensemble. Cependant, la composition des facteurs de coûts a considérablement évolué au fil du temps. Les conditions météorologiques extrêmes constituent l’une des forces dominantes qui transforment le marché de l’assurance habitation au Canada.» Selon le rapport de Statistique Canada, les inondations sont la catastrophe naturelle la plus fréquente et la plus coûteuse au pays au cours des dernières années. Les autres phénomènes météorologiques en cause sont les incendies de forêt; les orages convectifs, qui sont des tempêtes localisées qui se forment rapidement et qui peuvent entraîner de la grêle, des vents forts, des tornades ou des inondations; et les ouragans qui représentent toujours un risque élevé dans le Canada atlantique. De plus, l’analyste responsable de l’étude de Statistique Canada estime que, d’après plusieurs études, pour chaque dollar de pertes assurées, il est estimé que de deux à quatre dollars de coûts non assurés sont engagés, y compris pour les dommages aux infrastructures publiques et les coûts assumés directement par les ménages sous forme d’impôts fonciers. Pour sa part, Brett Weltman estime qu’au cours de la dernière décennie, les sommes versées par les assureurs ont connu une hausse marquée au pays. Il indique que, de 2016 à 2025, les sinistres assurés découlant des divers phénomènes météorologiques et des feux de forêt s’élevaient annuellement à 37 milliards $, un nombre presque trois fois plus élevé qu’au cours de la décennie précédente. Dans la même période, le nombre moyen de sinistres a presque doublé. n

Acadie Nouvelle

Hausse des primes d’assurance habitation: la faute aux changements climatiques? ↗

?

Singapore Airlines cuts Bali winter capacity 21%, shifts half flights to 737 MAX, cutting Business Class capacity 34%.

Singapore Airlines Cuts Bali Flights, Moves Key Services to 737 MAX ↗

?

L’extrême droite allemande pourrait remporter une majorité de sièges pour la première fois dans deux länder allemands le 6 et le 20 septembre. L’Alternative pour l’Allemagne (AfD) monte dans les sondages malgré le « mur pare-feu » qu’ont érigé les principaux partis.

L’extrême droite continue sa montée en puissance ↗

?

Comuna Panal 21 community in Caracas, Venezuela, with local infrastructure and communal development projects.

Caracas Commune Showcases Two Decades Of Community Organization ↗

?

4⬆️